韩国FSC命令银行:加密货币交易所列高风险客户 需加强交易监控

继先前宣布将惩治加密货币交易所经营者操纵价格的行为后,韩国政府又发布了新的监管措施。据当地媒体报导,相关监管机构已要求银行将加密货币交易所列为高风险客户,遵守加强的相关监管和身份验证流程。

韩国FSC命令银行:加密货币交易所列高风险客户 需加强交易监控

以对加密货币监管态度严格闻名的韩国,又传出将收紧监管力道。据当地《韩国时报》报导,韩国金融监督委员会(FSC)要求银行加强金融交易监控,银行必须将加密货币交易所归类为高风险客户,并且须加强对该类用户的金融交易监控与用户身份验证。

报导中更提到,FSC命令银行必须拒绝为无法遵守身份验证程序的客户提供服务。同时,在观测到可疑交易时,银行也必须并向韩国金融情报局(KoFIU)主动报告。

这次的监管指南,被认为是针对韩国境内约60间未经FSC许可营运的加密货币而祭出的监管手法。未来各家加密货币交易所必须在9月24日之前提交许可证申请,而情报部门将在申请提出后对其交易活动进行为期三个月的审查。

报导中提到,在韩国现有约60多家交易所中,只有4家有使用银行清算的实名账户。

此外,监管部门更计划在下个月终止所有使用他人或伪造身分所申请的账户。FSC表示,新的监管指南将确保在交易所破产时,能保护加密货币投资者的资金。

值得注意的是,《韩国时报》另指出,在韩国有超过90%的加密货币投资都是选择进场竞争币,而这些竞争币长期以来一直因缺乏可信度和高亏损风险,而饱受外界的批评。

韩国监管应对

针对政府所祭出的禁令,各家银行也正寻求限制相关管理责任的办法,唯恐被加密金融犯罪案件牵连遭罚处。韩国银行联合会(Korea Federation of Banks)已计划牵头举行相关会谈,部分商业贷款机构也将参与讨论。

这次的会谈,恰恰反映了金融界人士的担忧,因为在FSC新通过的监管制度下,如果投资者声称他们信任这些经过银行审查的交易所,银行很可能会因交易所中所发生的金融犯罪行为,跟着承担连带责任,而报导中也引述了业内人士对于这项监管措施的看法。

“银行本质上是被迫承担开立实名账户的责任。因此,承担这种危险且代价高昂的任务,应该有一定的豁免权是合理的。”

事实上,韩国中央行行长李柱烈(Lee Ju yeol)上个月底就曾严厉警告高杠杆的加密货币交易,已威胁到境内的银行体系,更承诺将监控韩国金融体系当中的加密货币交易纪录,甚至考虑收紧相关的贷款申请。

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