炒币银行卡被冻结怎么办?

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炒币银行卡被冻结怎么办?近年来,越来越多的投资者被冻结了银行卡,被冻卡的原因如出一辙,参与OTC交易,即场外交易,遇到了来路不明的黑钱,当然这样的事情发生的主要原因是99%的OTC商家没有识别黑钱的能力,因此只要做大了,早晚会遇到黑钱

炒币银行卡被冻结怎么办?近年来,越来越多的投资者被冻结了银行卡,被冻卡的原因如出一辙,参与OTC交易,遇到了来路不明的黑钱,当然这样事情发生的主要原因还是很多投资者并没有识别黑钱的能力,在此链百科小编提醒各位投资者,卖币切记选择选交易次数多,成单高的商家,这样才能让自己的数字货币资产更安全,关于炒币银行卡被冻结到底该怎么办呢?下面链百科小编就给大家深度解析一下?

炒币银行卡被冻结怎么办?

炒币银行卡被冻结怎么办?

1.如果银行卡被司法冻结了,需要通过开户行或者银行电话热线,去查下冻结期限是多久?被什么地方冻结的?冻结机构的联系电话?这三个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这三个信息。

大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,配合警方调查而已,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。

如果显示冻结半年。一般情况,是您直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近,可能会被冻结半年。当然,由于各个地方司法机关处理的方法不同,有的地区,直接就是冻结半年。

2、输错密码导致的冻卡24小时后会自动恢复,前三种冻卡都可以带身份证和银行卡去附近的营业厅办理个人业务解除冻卡。

3、若是司法强制冻卡,按照冻结的严重程度,可以分两种:临时冻结3天和司法冻结半年以上

A、临时冻结的情况基本不用慌张,一般来自于银行的风控,要是你的平时交易金额是1w左右,有人突然给你转了100w,银行也会暂时冻结你的卡。还有另一种情况,受害者被骗钱之前去报案,但没能提交进一步的证据,三天后就会解冻了。

B、司法冻结半年以上,这就难受了。

4、冻结之后,一般公安JC会通过电话通知本人,如果是外省就会通过邮局来寄邮件,给本人发一个告知书,上面一般会写一个月内自动到公安局说明情况,不到的话会对卡内资金进行处理。

解冻最关键的是有正当理由。可以主动和承办案件的司法机关取得联系,带上自己的身份证、银行卡、银行冻结文书、银行流水四件套和其他(有可能是数据信息,所以说要保留完整交易记录,银行流水,链上转账记录,平台订单记录,微信聊天记录等等)去配合调查,详细说明情况。如存在疑问或担心存在风险,建议事先联系法律人士再决定后续措施。

炒币银行卡被冻结原因:

炒币银行卡被冻结分为两种,一是银行冻结,二是司法冻结。

一、银行冻结。

1.银行冻结主要有:

某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。

一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。

2.处理方法:

直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。

3.预防方法:

(1)在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDT,BTC等敏感字眼。

(2)不要仅使用一张银行卡,可以多准备几张,并且过一段时间换一下。

二、司法冻结。

司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同。但是大致都是类似的。

受害者在被诈骗以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金流过的银行账号都冻结。例如,受害者的钱,打给了银行账号A,A又打给了银行账号B,B又打给了银行账号C,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能A、B、C、D,E,F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。

冻结,一般不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易,被冻结。

炒币银行卡被冻结怎么办?以上就是链百科小编对炒币银行卡被冻结怎么办这个问题的解答。最后链百科小编友情提醒投资者,在进行场外交易的时候,选择正规大平台OTC交易区交易,会更有保障,卖家的信誉度与成交单数也是个重要参考,当然最安全的当然是先避避风头,尽量少提现,换成USDT拿着,平台间的充提币也尽量手动操作,因为对银行来说,只要操作合法,渠道合法,虚拟货币来源合法,页面支持银行卡服务,银行卡不会主动冻结用户的资金,除非涉及洗钱与诈骗等非法相关的案件。

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