比特币合法吗?

随着加密货币市场的市值大幅增加,通过价格变动和新代币的激增,全球监管机构正在加大对数字资产使用和交易监管的争论。

这会影响所有加密货币,尤其是比特币,因为它具有市场领导地位并融入全球创业生态系统。

比特币合法吗?

很少有国家声称比特币是非法的。然而,这并不意味着比特币是“法定货币” – 到目前为止,只有日本才能将比特币作为指定用途。然而,仅仅因为某些东西不是法定货币,并不意味着它不能用于支付 – 它只是意味着对消费者或商家没有任何保护,并且它作为付款的使用是完全自由裁量的。

其他司法管辖区仍在考虑采取何种措施。这些方法各不相同:一些较小的国家,如津巴布韦,几乎没有关于做出夸张声明的疑虑,从而对比特币的合法性产生怀疑。较大的机构,如欧盟委员会,认识到需要进行对话和审议,而欧洲中央银行(ECB)则认为加密货币尚未成熟到足以进行监管(尽管比特币已有近10年的历史,但我们仍然想知道会知道它已经达到了足够的成熟度。在美国,由于监管地图破裂,谁会做立法,联邦政府或个别国家?

比特币合法吗?

其他国家的一个相关问题是,中央银行应该关注加密货币还是金融监管机构?在一些国家,它们是同一个国家,但在大多数发达国家,它们都是独立的机构。

另一个分歧的问题是:比特币应该在国家还是国际上受到监管?法国正在推动G20(政府和中央银行的国际论坛)讨论在即将到来的2018年4月峰会上建立参数。

需要进一步区分加密货币本身的监管(是商品还是货币,是法定货币吗?)和加密货币业务(他们是货币发送者,是否需要许可证?)。在一些国家,考虑因素是联系在一起的 – 在大多数其他国家,它们是分开处理的。

以下是某些国家/地区的声明的简要摘要。此列表每月更新一次。

最后更新时间:2018年7月5日

中国

虽然中国没有禁止比特币(并且坚称它没有计划这样做),但它已经打击了比特币交易所 – 该国所有主要的比特币交易所,包括OKCoin,Huobi,BTC China和ViaBTC,暂停了订单交易。 2017年数字资产兑人民币。

它似乎也在撤回比特币矿工的优惠待遇(减税和廉价电力)。

澳大利亚

2017年10月,澳大利亚参议院开始辩论一项法案,该法案将反洗钱法规适用于该国的加密货币交易所,并对无证经营的交易所征收刑事指控。

同月,税务机关取消了比特币的双重征税”,这是因为2014年决定将加密货币视为“易货”而非货币或资产。

截至2017年底,加密货币交易所必须在该国的金融情报机构Austrac注册,并遵守客户验证和记录保存要求。

然而,目前不太可能采取进一步行动,因为央行官员最近表示,使用加密货币作为支付不需要监管。

阿根廷

尽管存在强大的比特币生态系统,阿根廷尚未制定加密货币的规定,尽管中央银行已发布有关风险的官方警告。

孟加拉国

2015年,孟加拉国明确宣布使用加密货币是“应受惩罚的罪行”。

玻利维亚

2014年,玻利维亚中央银行正式禁止使用任何非政府发行的货币或代币。

加拿大

加拿大是最早制定可被视为“比特币立法”的国家之一,2014年通过了C-31法案,将“虚拟货币业务”称为“货币服务业务”,迫使他们遵守反垄断法 – 洗钱和了解客户的要求。

比特币合法吗?

政府已经指明比特币不是法定货币,该国的税务机关认为比特币交易应征税,具体取决于活动的类型。

厄瓜多尔

2014年,厄瓜多尔国民议会禁止比特币和分散数字货币,同时为创建新的国营货币制定指导方针。

埃及

2018年1月,埃及大穆夫提宣布,由于与活动有关的风险,加密货币交易是根据伊斯兰宗教法禁止的。虽然这不具有法律约束力,但它确实算作高级法律意见。

欧洲

欧盟正在对加密货币监管采取谨慎态度,正在采取若干举措让部门参与者参与起草支持性规则。重点似乎是在调节之前学习,同时促进创新并考虑到生态系统的需求。

然而,欧洲中央银行(ECB)正在推动更严格地控​​制数字货币的流动,这是对洗钱进行更广泛打击的一部分,同时认识到在无边界管理资产时的司法复杂性。在2017年底,一位欧洲央行官员表示,该机构没有将比特币视为威胁,总统马里奥·德拉吉最近证实,在欧洲央行看来,比特币对于监管并不“足够成熟”。

2018年4月,议会成员以绝大多数票通过,支持2017年12月与欧洲理事会达成的协议,其中部分措施旨在防止将加密货币用于洗钱和恐怖主义融资。

G20

G20–由全球20大经济体组成 – 最近将注意力转向加密货币,并致力于在2018年7月之前起草关于监管的第一步建议。

印度

印度央行已就比特币发布了几项官方警告,截至2017年底,该国财政部长在接受采访时澄清比特币不是法定货币。政府尚未制定任何涵盖加密货币的法规,尽管它正在考虑建议。

然而,中央银行禁止印度金融机构从事加密货币交易和其他相关服务(最近由该国最高法院维持的禁令)。

伊朗

2018年4月,伊朗中央银行及其主要市场监管机构之一表示,金融企业不应该使用比特币或其他加密货币。此外,CoinDesk 最近报道了政府对在该国运营的加密货币交易网站的审查。

日本

日本是第一个明确宣布比特币“法定货币”的国家,在2017年初通过了一项法律,该法律还在反洗钱和了解客户规则的情况下进行了比特币交易(尽管许可证申请暂时因监管机构处理而暂停 2018年初在Coincheck交易所上市。

最近,金融服务机构一直在打击交易所,暂停两个交易所,向几个交易所发布改进订单,并强制要求更好的安全措施。它还建立了一个加密货币交换行业研究小组,旨在研究有关比特币和其他资产的制度问题。

哈萨克斯坦

据报道,哈萨克斯坦国家银行最近暗示禁止加密货币交易和采矿的计划,尽管尚未通过严格的规定。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦中央银行于2014年宣布,使用cyrptocurrencies进行交易是违法的。

马来西亚

马来西亚证券委员会正与该国中央银行就加密货币监管框架展开合作。

马耳他

欧洲岛屿最近通过了一系列区块链友好法律,其中包括详细说明加密货币交易所注册要求的法律。

墨西哥

2014年,墨西哥央行发布声明,阻止银行进行虚拟货币交易。第二年,财政部澄清说,虽然比特币不是“法定货币”,但它可以用作付款,因此受到与现金和贵金属相同的反洗钱限制。

2017年底,墨西哥国家立法机构批准了一项法案,该法案将在中央银行的监督下进行当地比特币交易。

摩洛哥

到2017年底,摩洛哥的外汇管理局宣称,在该国境内使用加密货币违反了外汇管理规定,并将受到处罚。

纳米比亚

纳米比亚是少数几个明确表示用比特币购买“非法”的国家之一。

尼日利亚

虽然尼日利亚银行被禁止处理虚拟货币,但央行正在制定一份白皮书,该文件将起草关于使用加密货币作为支付方式的官方立场。

巴基斯坦

2018年4月,巴基斯坦央行发布声明,禁止该国金融公司与加密货币公司合作。

俄国

国家杜马金融监管机构的加密货币立法草案预计将在2018年中期完成。重点似乎是保护公民免受欺诈,同时允许个人和企业合法地使用加密货币。

2017年10月发布的普京自己的授权促进了国家杜马的努力,敦促在欧亚经济联盟(包括亚美尼亚,白俄罗斯和其他国家的联盟)内建立“单一支付空间”,加大审查力度。令牌销售,以及比特币采矿业务的许可。

新加坡

据报道,新加坡金融管理局正在研究是否需要新规则来保护加密货币投资者,虽然它不太可能禁止加密货币交易,但它正在考虑在交易所实施反洗钱和恐怖主义融资规则。

央行还在制定比特币支付监管框架,并对比特币投资发出警告。

南非

2017年,南非储备银行实施了一种“沙箱方法”,通过少数初创公司测试比特币和加密货币监管草案。

南非约翰内斯堡

韩国

2018年初,韩国禁止匿名虚拟货币账户。为了遏制加密货币投机,当局正在加强对交易所的监管  (可能包括许可计划),尽管金融监督局的州长表示政府将支持 “正常”的加密货币交易。

韩国媒体最近的一份报道指出,该战略中有一个有趣的转变,该国的金融当局正在与日本和中国的类似机构就加密货币投资的联合监督进行谈判。

2018年4月,公平贸易委员会下令该国12个加密货币交易所修改其用户协议。

泰国

据称在宣布比特币非法之后,泰国银行在2014年发布了一份回溯声明,澄清它不是法定货币(但在技术上并非违法),并警告风险。

2018年3月,政府的行政部门暂时通过了两项皇家法令草案,制定了保护加密货币投资者的正式规则(以及制定KYC要求),并对其资本收益征税。草案尚未获得最终的内阁批准。

美国

美国受到一个支离破碎的监管体系的困扰,州和联邦一级的立法者负责分层管辖权和复杂的权力分立。

在加密货币监管方面,有些州比其他州更先进。例如,纽约在2015年公布了有争议的BitLicense,授权比特币业务正式在该州运营(许多创业公司完全退出该州,而不是遵守昂贵的要求)。2017年年中,华盛顿通过了一项法案,将货币汇款法应用于比特币交易所。

新罕布什尔州要求比特币卖家获得货币发送器许可证并发行100,000美元债券。在德克萨斯州,国家证券委员会正在监控(并且有时会关闭)与比特币相关的投资机会。在冻结法案1326的进展之后,加利福尼亚处于比特币监管的边缘,虽然被批评为过于广泛的定义等问题,但被认为不如纽约的BitLicense那么压抑。

在联邦层面,证券交易委员会的重点是将区块链资产用作证券,例如某些比特币投资基金是否应该向公众出售,以及某项要约是否是欺诈。

商品期货交易委员会(CFTC)在比特币监管方面的潜力更大,因为它将加密货币称为“商品”。虽然它尚未制定全面的比特币法规,但其最近的努力集中于监控新生期货市场。它还在几个与比特币相关的计划中提出指控,强调其意图在怀疑可能存在欺诈行为时对加密货币行使管辖权。

统一法律委员会是一个非营利性协会,旨在为国家立法提供明确性和凝聚力,已经起草了“虚拟货币商业法统一规则”,几个州正在考虑在即将举行的立法会议上提出这一规定。该法案旨在说明哪些虚拟货币活动是货币传输业务,以及他们需要什么类型的许可证。批评人士担心它与纽约比特许可证过于相似。

比特币合法吗?

英国

英国金融行为监管局(FCA)将比特币视为“商品”,因此确实计划对其进行监管。然而,它暗示它将介入监督比特币相关的衍生品。这种缺乏消费者保护的原因是最近FCA对加密货币固有风险的警告。

乌克兰

乌克兰政府成立了一个由各个部门的监管机构组成的工作组,负责起草加密货币监管提案,包括确定哪些机构将进行监督和访问。此外,立法机构已经提出的法案将把加密货币交易所纳入中央银行的管辖范围。

津巴布韦

2017年末,津巴布韦央行的一位高级官员表示比特币并非“实际上合法”。虽然它能够和不能使用的程度尚不清楚,但央行显然正在进行研究以确定风险。

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