KYC审核是什么意思?一文读懂KYC审核

众所周知,作为投资者,我们在进行数字货币交易之前最重要的事情就是选择一个数字货币交易所,大家都想要选择一家安全靠谱的数字货币交易所,这完全是可以理解的,而反过来,其实交易所也会对在交易所交易的投资者有所要求

众所周知,作为投资者,我们在进行数字货币交易之前最重要的事情就是选择一个数字货币交易所,大家都想要选择一家安全靠谱的数字货币交易所,这完全是可以理解的,而反过来,其实交易所也会对在交易所交易的投资者有所要求,他们会要求在交易所进行交易的用户进行KYC审核,很多币圈新手听到这里可能会懵懵的,不知道KYC审核是什么意思?相信很多币圈老手对于这个概念并不陌生,因为大家在交易的过程中肯定已经经历了很多次KYC审核,那么到底KYC审核是什么意思呢?下面就让链百科小编带大家一文读懂KYC审核。

KYC审核是什么意思?一文读懂KYC审核

KYC审核是什么意思?

KYC是Know Your Custome 的简称,字面意思是:了解你的客户。KYC认证其实就是一种实名认证机制,主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。

KYC认证通常和AML反洗钱分不开,它们是金融领域里的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写),为什么要了解你的客户呢?为了金融安全,金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要实名认证,并要求客户提供身份证明和常住地址。

KYC审核分类

KYC账户认证一般分为2种:1.个人账户认证;2.企业账户认证。

个人账户认证:需要提供

1.身份认证材料:身份证;

2.地址认证材料:一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等;

企业账户认证:

1.公司营业执照扫描件;

2.公司主要联系人及受益人(受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人)的护照扫描件(如无护照,可用身份证正反面加户口本本人页替代);

3.公司账单:最近90天内的任意一张公司日常费用账单(包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等;必须是正规机构(公用事业单位、银行等)出具;账单上需有公司名称和详细地址,公司名和地址应和营业执照上一致;

4.个人费用账单:最近90天内的任意一张主要联系人和受益人个人日常费用账单(日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等;必须是正规机构(公用事业单位、银行等)出具;账单上需有姓名和家庭详细居住地址;

5.公司银行对账单:请开立一张公司对公的银行对账单,任意银行皆可。

一般验证需要的三要素就是:姓名+身份证+手机验证。

综上所述,就是链百科小编对于KYC审核是什么意思这一问题的回答,希望链百科小编的这篇一文读懂KYC审核能够帮助各位投资者更好的理解什么是KYC审核。链百科小编在这里提醒各位投资者,因为数字货币天然就有加密性与匿名性等特点,他的这些特点是很容易被不法分子利用的,所以在这种情况下,KYC认证是很有必要的,它可以有效的防止不法分子利用数字货币来进行洗钱、买卖违禁品等违法操作,虽然说并不能完全避免这一情况的发生,但是也大大降低了这种可能性。

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